70歲以上長者開戶

2025.03.08

70歲以上開戶，與一般自然人開戶方式相同。
不需提供交易資金來源、財力證明等資料。

未見簽的話，交易額度，最高是 100萬，這額度是會參照線上開戶客人自填交易能力評估表去分。

見簽之後 , 在分數落點內 , 入金多少就可以交易額度調整到多少
何謂分數落點 ?
新開戶時，線上開戶有填交易能力評估表，
這張表有分數，若最終分數是
61分以上，入金多少，額度就多少
41～60分，交易額度打7折
40分以下，交易額度一律 35萬，

一、期貨公會修正「期貨商開戶徵信作業管理及提供高齡客户金融服務自律規則」

●取消70歲以上期貨交易人之開戶及交易控管機制
●新增期貨交易額度之固定收入檢核機制

二、取消70歲以上期貨交易人之開戶及交易控管機制:
●70歲以上之期貨交易人於新開戶時,無需再檢附其證券/期貨市場之成交筆數、及無須提供各項年固定收入或財力證明等文件。
●取消70歲以上期貨交易人每年重新定期審查評估作業。
●無須簽具「70歲以上交易人之開戶/交易聲明書」。

消除對壯世代客戶不合理之差別對待

金管會並進一步指出，目前的具體作為包括：

1.中華民國期貨業商業同業公會已於本(113)年9月完成「期貨商開戶徵信作業管理及提供高齡客戶金融服務自律規則」修正，刪除 70 歲以上期貨交易人無法開戶之資格條件及交易限制，並轉全體會員公司配合辦理。

2.本會業於本年8月間函請中華民國銀行商業同業公會全國聯合會研議修正所定「銀行業公平對待高齡客戶自律規範」，以消除對壯世代客戶不合理之差別對待。

3.檢討證券相關規定，改以客戶適合度、商品適合度為不推介或不主動推介高風險商品之規範依據，避免以客戶年齡為判斷依據。